1 概述
改革開放30多年以來,我國的基礎設施建設得到了快速發展,使許多長期困擾經濟發展的基礎設施建設滯后問題明顯得到緩解,拉動了相關產業的快速增長,對國民經濟起到了重要的推動作用。2009年,為確保國民經濟持續、快速、健康發展,中央作出了加快包括公路在內的基礎設施建設的決定,預計全年建設投資規模將達到4 000億元。雖然在安排投資的過程中對項目從立項、設計、施工、運營全過程進行嚴格的質量管理,但是,當前在實施全過程的質量管理中,有一個環節往往被忽視或不重視,這就是風險管理。一方面,土木工程項目建設工期長、投資大、施工難度大、技術復雜、工程參與方多以及受環境因素干擾多等特點,使得項目實施過程中常會出現隨機干擾因素,從而導致項目風險較大;另一方面,由于項目的成敗影響面大,故對管理的要求相對較高,這就使得對項目的風險性進行管理變得尤為重要。
2 項目風險管理
1)風險管理的組織。健全、合理和穩定的管理組織是項目風險管理活動有效進行的重要保證。項目風險的管理組織具體如何設立、采取何種方式、需要多大的規模,取決于多種因素。其中決定性的因素是項目風險在時空上的分布特點,建設工程項目風險存在于項目的每個階段,因此,項目風險管理職能必然是分散于項目管理的所有方面,管理班子的所有成員都負有一定的風險管理責任。但是,如果因此而無專人專職對項目風險管理負起責任,則項目的風險管理就要落空。因此,項目風險管理職能的履行在組織上具有集中和分散相結合的特點。
2)風險管理的程序。風險識別:識別風險首先要對風險因素進行分解,構成風險結構層次圖,然后運用反向思維把不利因素找出來,從反向角度來論證,最后,通過對項目進行后評估不斷積累經驗,加強風險識別的準確性。風險評估:即評估發生風險事件的可能性和風險事件對項目的影響。風險評估是在風險識別基礎上運用各種工具與方法評價項目面臨的風險的嚴重程度,以及這些風險對項目可能造成的影響。風險評估可分為風險估計和風險評價。風險估計是計算風險事件發生的可能性及后果的大小,以減少項目的計量不確定性。風險評估是對風險事件的后果進行評價,并確定其嚴重程度。風險識別與風險評估總稱為風險分析階段。風險規劃:即編制相應風險的規劃。風險規劃是在風險分析后對項目面臨的風險做出行動方案的選擇,制定出風險規避的策略和風險控制的計劃。風險控制:即實施并修訂風險計劃。風險控制是在項目實施過程中對風險進行監測和實施控制措施的工作。風險控制工作有兩方面內容:a.實施風險控制計劃中預定規避措施對項目風險進行有效的控制,妥善處理風險事件造成的不利后果。b.監測項目變數的變化,及時做出反饋與調整。當項目變數發生的變化超出原先預計或出現未預料的風險事件,必須重新進行風險識別和風險評估,并制訂規避措施。風險規劃和風險控制總稱為風險管理階段。風險處理:風險處理就是根據風險估測以及風險分析的結果,為了避免或減小風險而對項目風險采取的措施,一般來看,主要有以下幾種方式:對損失大、概率大的災難性的風險要避免,即風險避免;對損失小、概率大的風險,可采取措施來降低風險量,即風險降低;對損失大、概率小的風險,可通過保險或合同條款將責任轉移,即風險轉移;對損失小、概率小的風險,可采取積極手段來控制,即風險自留。
3)風險的分類。a.靜態風險和動態風險。所謂靜態風險是社會經濟正常情況下的風險;動態風險是以社會經濟的變動為直接原因的風險。換言之,靜態風險是自然力的不規則作用和人們的錯誤判斷及錯誤行為導致的風險;動態風險是由于人們欲望的變化、生產方式和生產技術的變化以及企業組織的變化導致的風險。具體說靜態風險包括:資產的物理損失、欺詐及犯罪的損失、法律的錯誤判斷(按法律規定承擔的賠償責任)、利潤的減少(企業收益能力的減退)、經營者的行動能力喪失。動態風險包括:管理風險(包括市場風險,財務風險和生產風險)、政治風險、技術革新風險。動態風險和靜態風險的特征有明顯的差異。兩者的區別可以歸納為:動態風險的不確定性,結果表現為是否創造利益,而靜態風險的不確定性結果表現為是否造成損害;企業和項目經營在一定程度上承擔動態風險,對社會能發揮積極作用,若讓他們無償承擔靜態風險,則對社會毫無益處:企業或項目在動態風險下追求利益可能給社會帶來損失,而在靜態風險下,企業或項目受損,社會也受損。b.純粹風險和投機風險。純粹風險是當發生風險時,僅僅會造成損害的風險;而投機風險是當發生風險時,可能造成利潤也可能造成損失的風險。純粹風險又可細分為人的風險,財產風險和責任風險,同時還可以按可保或不可保風險細分;投機風險分為市場風險、經營風險、投資風險等。純粹風險和投機風險的主要區別在于:純粹風險可以適用大數定理,而投機風險不適用;在純粹風險發生時,企業蒙受損害往往對社會有害,在投機風險發生時,企業蒙受損害往往對社會有利。
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